Si eres venezolano pero quieres aperturar una cuenta bancaria en Estados Unidos desde Venezuela, sí lo puedes hacer.
En la actualidad, hay muchas oportunidades de mejorar la calidad de vida, no solo de viajar o emigrar, también existe la posibilidad de abrir cuentas bancarias en otros países. Estados Unidos, es uno de los destinos más soñados, no solo por los venezolanos sino por otros países.
Ahora bien, no todos pueden lograr establecerse allá, pero, lo que sí pueden es ahorrar dinero en ese país. ¿Cómo? Pues, si te interesa este tema, sigue leyendo, que te daremos los detalles y la orientación necesaria para que lo logres.
¿Qué hay de las sanciones OFAC Venezuela?
Como ya es de saber, Venezuela es uno de los pocos países hispanos que ha sido sancionado por la Oficina de Control de Archivos Extranjeros (OFAC), “Office of Foreign Assets Control”.
Pero, ¿qué es la OFAC en los Estados Unidos? Pues bien, esta es la unidad de control financiero dependiente del Departamento del Tesoro de EE.UU. Esta oficina posee una lista en la se encuentran un grupo de países que han sido sancionados por los Estados Unidos, con el objetivo de evitar que las personas que viven allá hagan negocios con el país mediante sus entidades bancarias.
Es así como, todo aquel que viva en alguno de estos países sancionados, no pueden abrir una cuenta en bancos norteamericanos.
Hoy en día, solo hay tres países hispanohablantes en la lista de la OFAC, los cuales son, Cuba, Nicaragua y Venezuela. Todo ello, como consecuencia del régimen político que cada uno de estos viven.
¿Se puede abrir una cuenta en alguna entidad financiera en USA desde Venezuela?
Primero que nada y antes de seguir avanzando en el tema de si se puede o no abrir una cuenta en USA estando en Venezuela, debemos dejar claro que existen dos tipos de cuentas bancarias y son, las cuentas personas y las cuentas de negocio.
Entonces bien, volviendo al tema muy rápidamente, debes saber que no es posible aperturar cuenta bancaria personal en ese país desde Venezuela, debido a las sanciones.
¿Qué hacer en ese caso? La respuesta es lógica, debes ir personalmente a los Estados Unidos para hacer la diligencia de manera presencial.
En el país americano existen muchas entidades financieras, entre las más populares están Bank of America y Wells Fargo. Ahora quizás te preguntes si puedes abrir una cuenta en una de estas dos estando en Venezuela. La respuesta es no. Luego surgirá otra incógnita. ¿Por qué hay otros venezolanos con cuentas en esos bancos estadounidenses?
La respuesta a esta pregunta es sencilla, es porque algunos venezolanos que tienen cuenta allí no están realmente a su nombre y deben entrar mediante una app que no es de la versión escritorio, cambiando la IP y aplicando otros trucos para no ser bloqueados. Esto significa que no la han conseguido legítimamente.
Pero, esto no es tan sencillo, hacer esto podría poner en riesgo tu dinero, por lo que, lo más recomendable es hacerlo por la vía legal.
¿Se puede abrir una cuenta de negocio en un banco en USA?
Todo será dependiendo, ya que, existe una forma en la que puedes hacerlo legalmente con tu nombre y activa para que puedas hacer negocios en regla. ¿Cómo? De la siguiente manera:
Aperturar cuenta en USA desde Venezuela
Lo primero que debes saber es que debes tener una empresa en los Estados Unidos. Teniendo una compañía en Venezuela, la única opción que tienes es viajar a ese país y visitando personalmente la sucursal del banco donde piensas abrir la cuenta.
Claro está que, si se trata de una empresa establecida en Venezuela, no sería posible que la tramites dada las circunstancias de las sanciones. Sin embargo, no debes preocuparte, puedes abrir una empresa en USA para luego obtener tu cuenta bancaria.
Esta acción si es posible hacerla, puedes abrir una empresa en estados Unidos desde Venezuela y los requisitos son los siguientes:
- Ser mayor a los 18 años.
- Tener pasaporte. Pero en el caso de no tenerlo puedes usar un DNI o la licencia de conducir.
Con solo estos documentos, tienes la posibilidad de abrir una LLC o una corporación C en ese país. No será necesario tener visa ni ser residente.
Cuenta en dólares en USA desde Venezuela
Una vez que ya has podido montar tu negocio en los Estados Unidos, ya sabes que vas por la vía legal directo para poder acceder a un banco norteamericano. Por ello, será mejor que tengas en cuenta los siguientes aspectos:
- Como se trata de una cuenta comercial, solo se puede usar para propósitos de la gestión de fondos de la empresa.
Esto quiere decir que, no se puede usar para gastos personales bajo ningún motivo. Vale la pena resaltar que, esto no genera problema alguno a nivel contable, pero, darle un uso indebido a la cuenta, representaría una infracción a los términos y las condiciones del banco, por ende, ésta correría un gran riesgo de ser cerrada.
Por lo tanto, si quieres abrir una cuenta en USA desde Venezuela, debes montar una compañía con actividades reales y que no sea solo un montaje para acceder el banco.
¿Qué pasa si no puedo viajar a Estados Unidos? ¿Existe alguna otra opción?
No hay nada de qué preocuparse, hay dos formas de realizar este trámite sin necesidad de viajar y tener tu cuenta en dólares para tu empresa:
- Que tengas un socio que resida en los EE.UU y se dirija personalmente a la sucursal del banco en cuestión. Aunque esta acción, para efectos legales, podría resultar contraproducente.
- Aperturar la cuenta bancaria mediante internet. Con esta opción es mucho más accesible que tener un socio en el país del norte.
¿Cuáles son los bancos en los que se puede dar de alta por internet?
Para ser sinceros, no hay muchas opciones, no obstante, no debes desanimarte, en cualquiera de estas entidades puedes gestionarla:
- Evolve Bank & Trust mediante Mercury.
- Una cuenta en Evolve Bank & Trust a través de Relay Financial.
- Cuenta bancaria en Radius Bank mediante Brex.
Algo que pensamos que es muy importante que sepas, es que, ninguna de estas cuentas bancarias es compatibles con Zelle.
Requisitos para abrir cuenta bancaria en USA desde Venezuela
Si ya te has decidido a aperturar una cuenta en cualquiera de estos bancos que te mencionamos anteriormente y a través de Mercury, Relay Financial y Brex, tendrás que cumplir con lo siguiente:
- Ser dueño de una empresa en USA.
- Que siendo dueño de dicho negocio, tengas menos del 25% de propiedad.
- Tener uno o más socios que residan en un país sin sanciones.
Adicionalmente, debes saber que si alguno de tus socios tiene más del 25% y vive en algún país sin sanciones, pero es de nacionalidad venezolana, no será posible la apertura de cuenta en Relay Financial.
Simultáneamente, tanto en Mercury como en Brex, podrían solicitar un comprobante con la dirección que pueda avalar que si vive fuera de Venezuela.
Seguido de esto, también hay otros requisitos que debes cumplir para continuar con la solicitud de tu cuenta financiera:
- Cada uno de los dueños que tengan el 25% de propiedad o más deben tener obligatoriamente su pasaporte vigente.
- El banco debe aceptar el tipo de actividad que el negocio piensa desempeñar.
- La existencia del interés en desarrollar operaciones económicas en EE.UU, ya sea que cuente con clientes o proveedores.
- Siendo la empresa una LLC, no podrá ser anónima.
Al cumplir con todos estos requisitos, ya podrás aperturar tu cuenta bancaria en los Estados Unidos desde Venezuela o, en su lugar, obtener una, pues, quien debe abrirla es tu socio, que debe ser de un país aceptado.
¡Mucha suerte!
